Схемы мошенничества

Схема «Фальшивые инвестиционные предложения»

Мошенники предлагают «выгодные» инвестиционные возможности (например, вложения в криптовалюты, стартапы или акции) с обещанием быстрой и высокой прибыли, настаивая на переводе денежных средств.

Алгоритм действий:

1. Остановитесь и проанализируйте предложение:
  • Не принимайте решения в спешке. Обратите внимание на слишком завышенные обещания.

2. Проверьте информацию:
  • Ищите независимые отзывы о компании или проекте.
  • Проверьте наличие лицензий и регистрацию у официальных регуляторов.

3. Не переводите средства:
  • Никогда не совершайте финансовых операций до полной уверенности в легитимности предложения.

4. Сохраните переписку и материалы:
  • Сохраните все электронные письма, ссылки, документы и переписку, связанную с предложением.

5. Обратитесь за консультацией:
  • Проконсультируйтесь с финансовым экспертом или юристом.

6. Сообщите о мошенничестве:
  • Если сомнения подтвердились, обратитесь в правоохранительные органы с приложением всех доказательств.
Довольно популярная схема, особенно в периоды экономических нестабильностей, когда люди ищут способы сохранить или приумножить свои средства.
Самые частые обманы в схеме:
  1. Обещание чрезмерно высоких доходов с минимальными рисками: мошенники заманивают жертв обещаниями быстрой и значительной прибыли, при этом умалчивая о реальных рисках или используя манипулятивные тактики для сокрытия потенциальных убытков.
  2. Выдуманные инвестиционные платформы и фонды: создаются поддельные веб-сайты и приложения, имитирующие легитимные инвестиционные сервисы, где предлагаются несуществующие инвестиционные продукты или гарантированные высокие проценты по вкладам.
  3. Использование авторитетных имён и ложных сертификатов: мошенники могут ссылаться на известных личностей, якобы поддерживающих проект, или предъявлять фальшивые лицензии и сертификаты, чтобы создать впечатление надёжности и легитимности.
  4. Требование авансового платежа или комиссии за регистрацию: жертвам предлагается внести деньги для открытия инвестиционного счёта, оплаты комиссий за управление или другие якобы необходимые платежи, после чего мошенники исчезают.
  5. Пирамиды и схемы Понци: в этих схемах прибыль старым инвесторам выплачивается за счёт средств новых участников. Мошенники привлекают новых инвесторов обещаниями высоких доходов, но основная цель — собрать как можно больше средств, прежде чем схема рухнет.
  6. Фальшивые криптовалюты и ICO (Initial Coin Offering): создание поддельных криптовалют или проведение мошеннических ICO, где инвесторам предлагаются несуществующие токены или проекты с завышенной стоимостью, которые на деле не имеют реальной ценности.
  7. Ложные гарантии возврата инвестиций: мошенники могут обещать полный возврат инвестиций в случае неудачи, что является крайне редким и подозрительным условием в реальных инвестиционных предложениях.